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    米脂农商银行成功堵截两起风险事件

    防范金融诈骗,做好金融卫士。米脂农商银行认真履行反洗钱工作职责,不断加强账户管理,严格落实开户实名制,审慎开展个人身份核查工作,严把账户开立第一道关口,从源头上遏制洗钱犯罪、冒名开户等事件发生,为客户资金竖起安全保障,同时也维护了辖区内的金融秩序。2020年4月份,我行成功堵截两起疑似洗钱、冒名开户事件,事件具体经过如下:

    1.4月14日下午,一名万姓外籍青年男子到我行李站分理处咨询提高手机银行转账额度的业务,综合柜员热情向其介绍可办理个人网银业务,但当对客户进行身份证联网核查时,柜员发现该客户所持身份证信息与系统显示信息不一致,且本人与照片也有差别,遂将情况告知委派会计,委派会计上前询问客户从事何种职业、现居住地址等基本信息时,该客户声称自己在米脂县开办物流公司,自己母亲是附近居民,具体地址自己表述不清,当工作人员进一步询问到转账用途并要求其提供物流公司营业执照时,该客户含糊其辞且目光躲闪,最终未能说清楚资金周转用途亦无法提供营业执照。该网点委派会计及综合柜员梳理整件事情来龙去脉后发现该客户说辞前后矛盾,疑点众多,便立即将此事上报总行合规部,并以需要提供居住证明为由,婉拒该客户办理个人网银的要求,客户借口要去其他网点办理便离开了。图片1.jpg

    以上两起事件成功堵截,充分体现了米脂农商银行反洗钱工作的合规高效开展,为辖区“震慑犯罪、防范风险、稳定金融秩序”发挥了积极作用这得益我行长期严格按照反洗钱相关要求开展工作,牢固树立合规经营的理念,制定并逐步完善内控制度,同时积极开展系列反洗钱和各类风险防范的培训,不断强化员工案件风险防控意识和风险识别能力。

    今后我行将一如既往践行社会责任,严格执行中国人民银行反洗钱工作相关要求,积极向人民银行反洗钱监测中心、各级监管部门、当地公安机关提供洗钱犯罪、涉黑涉恶线索,为维护良好的金融秩序和社会安全稳定做出积极的贡献。

    2.4月15日上午,一名胡性外籍中年男子进入我行盘龙支行营业大厅,要求办理开卡业务,大堂经理为其测量体温后示意其摘掉口罩到柜台进行联网核查,但该客户始终以各种理由拒绝,并反问“不是有身份证号码就能办理银行卡吗?”经委派会计与综合柜员耐心解释后,该客户不情愿的取下口罩。当班人员在反复将联网核查信息与客户本人进行比对后,发现客户身份证年龄与实际状态不符,照片也有较大差别,委派会计立即将此事上报总行合规部。随后在工作人员进一步询问职业、现住地址、开卡用途时,该客户有所察觉,便表现出极度不耐烦,起身拿回身份证仓促离开。图片2.jpg

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